Transaktionsbetrug ist eine Zahlung oder Überweisung ohne gültige Kundenabsicht, sodass Geld oder Waren unberechtigt oder täuschend wechseln.
Er ist weiter als ein Gebührenschema am Telefon und anders als das Dreiparteienmuster, das Triangulation heißt.
So funktioniert es
Übernommene Konten, ein unehrlicher Widerspruch nach echtem Warenerhalt und eine Überweisung an einen neuen Empfänger sind häufige Formen.
Die Geschichte der Zahlung passt nicht zu dem, was die echte Kundin wollte.
Kontrollen betrachten Zahlende, Gerät, Geschichte und das Ziel des Werts.
Eine kurze Verzögerung bei hohem Risiko gibt der Kundin Zeit, die Zahlung zu bemerken und zu stoppen.
Konkrete Beispiele
- Eine Karte wird für Waren belastet, welche die Karteninhaberin nicht gekauft hat.
- Eine kaufende Person erhält Waren und behauptet danach falsch, die Zahlung sei unberechtigt gewesen.
- Geld geht an einen neuen Empfänger, direkt nach einem Zurücksetzen des Passworts.
Schutzmaßnahmen
- Verschärfen Sie Prüfungen, wenn Empfänger oder Betrag für diese Kundin neu sind.
- Vergleichen Sie Gerät und Ort mit der Geschichte des Kontos.
- Verzögern Sie Überweisungen mit hohem Risiko lange genug, damit die Kundin widersprechen kann.
- Prüfen Sie Widersprüche auf wiederholte falsche Behauptungen, nicht nur auf gestohlene Karten.